Peter Lynch: 20 Regras de Ouro do Investidor

Peter Lynch é um dos maiores gestores de investimentos de todos os tempos. Ele administrou o Fidelity Magellan Fund por 13 anos, com ativos sob gestão saltando de US$ 20 milhões para US$ 13 bilhões, quando Lynch se aposentou.

Sob sua gestão, o fundo retornou em média 29% ao ano por 13 anos. Se você investisse $10.000 no Magellan Fund quando Lynch assumiu a administração, teria aumentado para $280.000 nesse período.

Lynch também é famoso pela introdução do PEG. PEG é uma relação que ele usou para determinar se uma ação estava barata, mantendo o crescimento em mente. O índice PEG é determinado pela divisão do índice P/L (Preço/Lucro) da empresa pela taxa histórica de crescimento. De acordo com o Lynch, quanto mais rápido a empresa cresce, maior o índice P/L que você deve pagar por essa empresa. Ele escreveu dois livros best-sellers que todo investidor deveria ler, sejam eles investidores em crescimento ou investidores de valor.

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As 20 regras de ouro de Peter Lynch

Compilamos abaixo as 20 regras abaixo podem ser encontradas no livro “Beating The Street” de Peter Lynch:

1 – Você tem que conhecer o ativos que possui e por que você o possui.

2 – Nunca invista em uma empresa sem entender suas finanças. As maiores perdas em ações vêm de empresas com balanços ruins. Sempre olhe para o balanço para ver se uma empresa é solvente antes de arriscar seu dinheiro com isso.

3 – Todo mundo tem inteligência para ganhar dinheiro em ações. Nem todo mundo tem estômago. Se você é suscetível a vender tudo em pânico, deve evitar ações e renda variável como um todo.

4 – A sua habilidade como investidor não é algo que você vai obter de especialistas do mercado. É algo que você já tem. Você pode superar os especialistas se usar sua vantagem investindo em empresas ou setores que já conhece. Nas últimas três décadas (nos Estados Unidos, e nos últimos anos aqui no Brasil), o mercado de ações passou a ser dominado por uma manada de investidores profissionais. Ao contrário da crença popular, isso torna mais fácil para o investidor amador. Você pode vencer o mercado ignorando o rebanho.

5 – Muitas vezes, não há correlação entre o sucesso das operações de uma empresa e a performance de suas ações em alguns meses ou mesmo anos. No longo prazo, há 100% de correlação entre o sucesso da empresa e o sucesso das ações. Essa disparidade é a chave para ganhar dinheiro; vale a pena ser paciente e possuir empresas de sucesso.

6 – Arremessos de longe quase sempre erram o alvo.

7 – Possuir ações é como ter filhos – não se envolva com mais do que você pode lidar. O selecionador de ações de meio período provavelmente tem tempo para seguir 8 a 12 empresas e comprar e vender ações conforme as condições o justificarem. Não precisa haver mais de cinco empresas no portfólio ao mesmo tempo.

8 – Se você não encontrar nenhuma empresa que considere atraente, coloque seu dinheiro no banco até descobrir alguma. (No Brasil seria algo como deixar o dinheiro em alguma aplicação de renda fixa com liquidez rápida, como o Tesouro Selic).

9 – Nunca invista em uma ideia se você não consegue explicá-la com facilidade.

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10 – Evite ações “da moda’ que todo mundo está falando. Grandes empresas em setores “chatos” e “sem crescimento” são grandes vencedoras consistentes.

11 – Com pequenas empresas, é melhor esperar até que elas gerem lucro antes de investir.

12 – Se você investir 1000 em uma ação, tudo o que pode perder é 1000, mas pode ganhar 10 mil ou até 50 mil ao longo do tempo, se for paciente. Você precisa encontrar algumas boas ações para fazer uma vida inteira de investimento valer a pena.

13 – Em todos os setores e em todas as regiões, o observador amador pode encontrar empresas de grande crescimento muito antes que os profissionais as tenham descoberto.

14 – Um declínio no mercado de ações é tão rotineiro quanto uma nevasca de janeiro no Colorado. Se você estiver preparado, isso não pode prejudicá-lo. Um declínio é uma grande oportunidade para recuperar as pechinchas deixadas para trás por investidores que estão fugindo da tempestade em pânico.

14 – Sempre haverá algo para se preocupar. Evite o pensamento de fim de semana e ignore as últimas previsões terríveis dos apresentadores. Venda uma ação porque os fundamentos da empresa se deterioram, não porque o céu está caindo.

15 – Ninguém pode prever as taxas de juros, a direção futura da economia ou o mercado de ações. Descarte todas essas previsões e concentre-se no que realmente está acontecendo com as empresas nas quais você investiu.

16 – Se você estudar 10 empresas, encontrará uma para a qual a história é melhor do que o esperado. Se você estudar 50, encontrará cinco. Há sempre surpresas agradáveis ​​no mercado de ações – empresas cujas conquistas estão sendo negligenciadas pelo mercado.

17 – Se você não estudar nenhuma empresa, terá a mesma chance de sucesso comprando ações do que em um jogo de pôquer se apostar sem olhar suas cartas.

18 – O tempo está do seu lado quando você possui ações de empresas superiores. Você pode se dar ao luxo de ser paciente – mesmo que tenha perdido o Walmart (WMT, Financial) nos primeiros cinco anos, foi uma ótima ação para possuir nos próximos cinco anos. O tempo está contra você quando você lida com opções.

19 – No longo prazo, uma carteira de ações bem escolhidas sempre superará uma carteira de títulos ou uma renda fixa. No longo prazo, um portfólio de ações mal escolhidas não superará o dinheiro deixado debaixo do colchão.

20 – O tempo estará a seu favor quando você tiver empresas de qualidade no seu portfólio.

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Equipe Scanner da Bolsa

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